Московский экономический журнал 12/2019

Posted by redaktor
image_pdfimage_print

DOI 10.24411/2413-046Х-2019-10200

ИССЛЕДОВАНИЕ СПОСОБОВ ПРОВЕРКИ КОНТРАГЕНТОВ НА ПРИМЕРЕ СОПОСТАВЛЕНИЯ СЕРВИСОВ «SELDON.BASIS» И «СПАРК» ДЛЯ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ПРЕДПРИЯТИЯ

INVESTIGATION OF METHODS OF VERIFICATION OF COUNTERPARTIES USING EXAMPLE OF COMPARISON OF SERVICES “SELDON.BASIS” AND “SPARK” TO ENSURE ECONOMIC SECURITY OF ENTERPRISE

Нуретдинова Ю.В., Ульяновский государственный университет, доцент кафедры экономической безопасности, учета и аудита, кандидат экономических  наук, Ульяновск, nur.il.gab@yandex.ru

Волкова А.Ю., Ульяновский государственный университет, студентка Института Экономики и Бизнеса, г. Ульяновск, annavolkova.98@mail.ru

Кудряшова Д.А., Ульяновский государственный университет, студентка Института Экономики и Бизнеса, г. Ульяновск, KudryashovaDaria1@yandex.ru

Дементьев И.В., Ульяновский государственный университет, студентка Института Экономики и Бизнеса, г. Ульяновск, ilia-demen@mail.ru 

Nuretdinova Yu.V., Ulyanovsk State University, Associate Professor of the Department of Economic Security, Accounting and Auditing, Candidate of Economic Sciences, Ulyanovsk

Volkova.Yu., Ulyanovsk State University, a student of the Institute of Economics and Business, Ulyanovsk

Kudryashova D.A., Ulyanovsk State University, a student of the Institute of Economics and Business, Ulyanovsk

Dementyev I.V., Ulyanovsk State University, a student of the Institute of Economics and Business, Ulyanovsk

Аннотация: В данной работе раскрывается вопрос важности изучения информации о контрагенте для обеспечения экономической безопасности на предприятии. Перечисляются случаи, в которых такая проверка будет актуальной, а также названы угрозы пренебрежения сбора информации о контрагенте. В статье приводятся методы проверки контрагента, и описывается их суть. Проводится сопоставительных анализ двух платных онлайн-сервисов, предоставляющих необходимую информацию по основе ИНН, КПП, ОГРН, ОКПО, наименовании контрагента и других данных. В заключении сделаны выводы о каждом из сервисов, определены их ключевые преимущества и недостатки. Помимо прочего подчеркивается важность постоянного контроля за добросовестностью контрагентов и упоминается об угрозах, которые могут возникнуть, если пренебрегать таким контролем.

Summary: This paper reveals the importance of studying information about the counterparty in order to ensure economic security at the enterprise. The cases in which such verification will be relevant are listed, as well as the threats of neglect of the collection of information about the counterparty. The article describes the methods of verification of the counterparty, and describes their essence. Comparative analysis of two paid online services providing the necessary information on the basis of tax ID, CCP, OGRN, OKPO, name of counterparty and other data is carried out. The conclusion draws conclusions about each of the services, identifies their key advantages and disadvantages. Among other things, the importance of constant control over the integrity of counterparties is stressed and the threats that may arise if such control is neglected are mentioned.

Ключевые слова: экономическая безопасность, проверка, контрагент, исследование, сравнение, сервис проверки контрагентов, угрозы безопасности, сотрудничество.

Keywords: economic security, verification, counterparty, research, comparison, counterparty verification service, security threats, cooperation.

Развитие экономических отношений на современном этапе развития предполагает непрерывное взаимодействие предприятия с большим количеством контрагентов.

В данных условиях необходимо формирование грамотной системы экономической безопасности на предприятии, а также управление антикоррупционными рисками. Одним из основных элементов такой системы является проверка надежности контрагентов. Ведь чтобы вступать с какой-либо организацией или индивидуальным предпринимателем в договорные отношения, необходимо быть абсолютно уверенным в надежности и добросовестности данных лиц.

Так, актуальность данной работы обусловлена тем, что состояние экономической защищенности не представляется возможным без применения отлаженной системы проверки контрагентов перед началом сотрудничества с ними.

Проверка контрагента рекомендуется в следующих случаях:

  • вступление в договорные отношения с новым партнером, ранее не знакомым;
  • осуществление крупной сделки;
  • наличие информации о негативных отзывах, которые вызывают сомнения в добросовестности контрагента;
  • заключение сделки с отсрочкой платежа или работа по предоплате.

Именно в названных случаях могут возникнуть такие угрозы, как несоблюдение договорных обязательств по незнанию, умышленное нарушение договорных обязательство, мошеннические и иные противоправные действия.

Методы проверки контрагентов можно разделить на два группы:

  • самостоятельная проверка посредством исследования доступной информации;
  • проверка с применением услуг специализированных платных сервисов.

Самостоятельное исследование и поиск информации. В случае если у организации нет достаточных ресурсов на исследование информации о контрагенте, то требуется провести как минимум экспресс-проверку. Данный способ проверки является мерой первой необходимости, которая позволит избежать некоторых основных видов рисков при сотрудничестве с контрагентами. Для сбора информации используются данных из открытых источников, то есть с различных сайтов в сети Интернет, где осуществляется анализ сайтов средств массовой информации, исследование компрометирующей информации на специализированных сайтах и т.д. Помимо прочего можно также получить информацию от самой исследуемой компании, запросив нужные документы. Порядок шагов при самостоятельной проверке представлен на схеме 1.

Но такого формального исследования на сегодняшний день уже недостаточно. Уровень рисков постепенно увеличивается, а выписки из реестра, устава и приказа о назначении директора мало для того, чтобы их нивелировать. Поэтому лучше всего воспользоваться услугами специализированного сервиса.

Услуги специализированных платных сервисов.В настоящее время большая часть современных крупных компаний имеют в своем арсенале усовершенствованный комплекс и специально подобранные инструменты по обеспечению экономической безопасности в договорной работе с контрагентами.

Несомненным преимуществом платных сервисов по работе с контрагентами выступает возможность получить консолидированную информацию сразу практически по всем показателям в одном ресурсе.

Таких сервисов существует огромное количество, но у каждого есть свои функциональные особенности. Среди онлайн-ресурсов  выделимтакие как Seldon.Basis[1],СПАРК[2], Прима-Информ[3], Интегрум[4], Дельта Безопас-ность[5] , Контур.Фокус[6] и другие.

Для исследования вопроса о грамотном подборе контрагента сопоставим два сервиса, а именно Seldon.Basis и СПАРК, по наиболее значимым характеристикам (таблица 1).

По результатам таблицы можно сделать вывод о том, что сервис СПАРК будет более подходящим для крупных обеспеченных компаний, готовых тратить значительные суммы на обеспечение максимально безопасного сотрудничества с контрагентами, но, с другой стороны, дороговизна услуги полностью окупается наличием обширного массива данных по запросу.

Seldon.Basis же не перегружает выданный по контрагенту отчет большим количеством информации, а выдает действительно значимые данные, которых более чем хватает для полноценного исследования кандидата на договорные отношения. Среди несомненных преимуществ данного сервиса выделяется внушительное количество языков интерфейса, делающее его более доступным, а также наличие мобильных приложений, наличие которых гармонично вписывается в ритм жизни современного человека.

Следует помнить, что кроме предварительной проверки контрагента необходимо постоянно помнить о последующих проверках. Необходимо анализировать, как контрагент распоряжается поступившими на его счет средствами, контролировать выполнение всех этапов договорных обязательств. Осуществлять последующую проверку необходимо быстро, чтобы не допустить ситуации потери материальных ценностей организации и не позволить злоумышленникам завладеть имуществом или денежными средствами.

Список использованных источников

1. Сайт «Seldon.Basis», URL: http://basis.seldon.site (дата обращения: 06.04.2019).

2. Сайт «СПАРК», URL: http://www.spark-interfax.ru (дата обращения: 06.04.2019).

3. Сайт «Прима-Информ», URL: https://www.prima-inform.ru (дата обращения: 06.04.2019).

4. Сайт «Интегрум», URL: https://www.prima-inform.ru (дата обращения: 06.04.2019).

5. Сайт «ДельтаБезопасность», URL: http://deltabez.ru (дата обращения: 06.04.2019).

6. Сайт «Контур.Фокус», URL: https://focus.kontur.ru (дата обращения: 06.04.2019).

7. Сайт ООО «СервисКлауд» – аренда 1С в облаке. URL: https://scloud.ru/blog/proverka_kontragenta_rasskazhem_o_populyarnykh_servisakh/ (дата обращения: 06.04.2019).